Werte bewahren.

Digitales Reporting


Für das Vermögen existieren meistens nur mehrere Einzelberichte mit unterschiedlichem Aufbau und Inhalt, wodurch keine direkte Vergleichbarkeit gegeben ist. Eine professionelle Risikosteuerung ist ohne einheitliche Kennzahlen und einen Gesamtüberblick nur mit hohem zusätzlichen Aufwand möglich.

Ein digitales Reporting ermöglicht die Vereinheitlichung der Datengrundlage (z.B. einheitliche Bewertungskurse und Performancebewertung). Beim digitalen Reporting können die Vermögenswerte in jedem Detail sowohl individuell konsolidiert, als auch einzeln betrachtet werden. Die Struktur hinsichtlich Anlageklassen, Regionen, Branchen, Währungen, Laufzeiten, Bonitäten etc. kann konsolidiert dargestellt werden. Das Reporting verdeutlicht die Gesamtallokation und die Existenz etwaiger Klumpenrisiken oder Sensitivitäten (z.B. Währungen und Länder). Die einheitlichen Performance- und Risikokennzahlen ermöglichen die Beurteilung der Leistungsfähigkeit der Manager bei Kapitalmarktmandaten. Zusätzlich entsteht eine Vereinfachung der Finanzbuchhaltung und eine Entlastung durch die automatische Verbuchung aller Transaktionen und Vermögenswerte (Kapitalvermögen, Beteiligungen, Immobilien, Kunst etc.).

Das Vermögensreporting bildet die Grundlage für ein laufendes Vermögenscontrolling. Im Rahmen der Vermögenssteuerung werden die quantitativen Inhalte eines Reportings gefiltert, qualitativ bewertet -und daraus Handlungsempfehlungen abgeleitet.

 

Das digitale Reporting im Überblick:

Welche Möglichkeiten gibt es, um einen umfassenden Überblick über mein liquides Vermögen, meine Depots und Immobilien zu bekommen?

Nach unserer Erfahrung ist die zumeist genutzte Informationsquelle über das Vermögen einer Familie die Steuererklärung. Gelegentlich wird auch der Versuch unternommen, auf Excel-Basis selbst eine Vermögensbilanz zu erstellen, die etwas konkretere Informationen liefern soll. Dabei ist es jedoch unverzichtbar, möglichst aktuelle und vor allem korrekte Daten zu erfassen, was mit erheblichem Aufwand verbunden ist. Sinnvoller ist der Einsatz spezialisierter Dienstleister mit entsprechender Erfahrung. TRESONO bietet beispielsweise ein Reportingtool an, welches auf einen Blick eine ausführliche Übersicht über Ihr gesamtes Vermögen bietet.

 

Welche Vermögensarten lassen sich mit dem Reportingtool abbilden? Können meine unternehmerischen Beteiligungen und Immobilien aufgeführt werden? Ist es auch möglich komplexe Assetklassen wie meine Autosammlung zu berücksichtigen?

Grundsätzlich können alle Vermögenswerte in unserem Reportingsystem erfasst und ausgewertet werden. Dabei gibt es aber je nach Assetklasse deutliche Unterschiede hinsichtlich der Aktualität der Daten. Während beispielsweise angebundene Banken und Vermögensverwaltungsmandate kontinuierlich mit aktuellen Zahlen und Kursen gepflegt werden können, ist die Situation bei Beteiligungen, Immobilien und anderen Vermögenswerten komplexer. Bei diesen illiquiden Investments erfolgt eine Aktualisierung seltener, z.B. bei Immobilien auf Jahresbasis oder bei Private Equity auf Basis von Quartalsberichten. Eine Verbuchung von allen mit den Investments verbundenen Zahlungsströmen ist möglich, aber mit korrespondierenden Zusatzkosten verbunden. Hier sollte auf ein passendes Kosten-Nutzenverhältnis geachtet werden.

 

Lassen sich mit Hilfe des Tools auch gesamtheitliche Familienvermögensstrukturen darstellen, z.B. inklusive die meiner Kinder?

Unser Reportingsystem verfügt über diverse Möglichkeiten der Zusammenführung von Vermögenswerten unter Berücksichtigung unterschiedlicher Vermögenssphären und der Vergabe von dezidierten Zugriffsrechten. Es ist beispielsweise möglich, Vermögenswerte anteilig einzelnen Familienmitgliedern oder -Stämmen zuzurechnen (z.B. GmbH-Anteile). Ebenso ist es umsetzbar, dass beispielsweise Eltern einen Gesamtüberblick über das Vermögen erhalten, Kinder hingegen nur ihre eigenen Anteile einsehen können.

 

Wie kann ich auf das Reportingtool zugreifen?

Der Zugang erfolgt online über die Homepage von TRESONO. Jeder Mandant erhält einen individuellen Zugang, auf den weltweit über gängige mobile Endgeräte zugegriffen werden kann.

 

Wie kann ich auf meine Vermögensinformationen zugreifen?

Mandanten erhalten ihre Informationen auf zwei Wegen: Zum einen wird ein Report erstellt, dessen Struktur im Vorfeld auf die Anforderungen des Mandanten angepasst wurde. Dieser Report wird in festgelegten Zyklen online oder auf Wunsch auch per Post zur Verfügung gestellt. Des Weiteren gibt es die Möglichkeit, über den Online-Zugang individuell zusätzliche Ansichten zu erstellen und sich so die gewünschten Informationen passend anzeigen zu lassen.

 

Sind meine Daten sicher?

Alle Daten werden bei unserem Geschäftspartner auf einem Server in einem Speicherzentrum in Deutschland gelagert und verarbeitet. Es erfolgt kein Transfer der Informationen in eine Cloudlösung oder auf Speichern bei Drittanbietern. Das Speicherzentrum erfüllt alle gängigen Sicherheitsstandards, die auch von Banken eingehalten werden müssen und wird regelmäßig auf den höchsten Standard aktualisiert.

 

Kann diese Reportingaufgabe nicht auch mein Steuerberater übernehmen?

Steuerberater verfügen über viele Informationen über das Vermögen ihrer Mandanten. Für die Erstellung eines laufenden Reportings ist dies jedoch nicht ausreichend. Beispielsweise fehlen ihnen die tagesaktuellen Buchungen im liquiden Bereich und die damit korrespondierenden Kurse. Ein größerer Nutzen hingegen kann geschaffen werden, wenn die Daten aus dem Reportingsystem dem Steuerberater zugeleitet werden. Besonders wichtig wird dies, wenn Finanzvermögen in einer Gesellschaft oder einer Stiftung liegt. Mit der Nutzung einer zusätzlichen Finanzbuchhaltungssoftware erhält der Steuerberater auch für diese Fälle alle erforderlichen Daten.

 

Kann ich aus dem Reporting auch Handlungsempfehlungen ableiten? Werden Optimierungspotentiale ersichtlich?

Das Reporting ist eine ausschließlich quantitative Zusammenführung von Daten über Ihre Vermögenswerte – mit dem Ziel, einen Gesamtüberblick zu erhalten. Je umfangreicher die ausgewerteten Daten sind, umso größer ist die Aussagekraft des Reportings. Erfahrene Investoren können auf dieser Basis auch Investitionsentscheidungen treffen. Um aber konkrete Handlungsempfehlungen abzuleiten, ist es unverzichtbar, die Ziele und Erwartungen der Vermögensinhaber mit einer qualitativen Analyse der vorliegenden Informationen in Form eines Controllingberichts zu verbinden.

 

Können Sie Strategien entwickeln, die individuell auf mich und mein Vermögen abgestimmt sind?

Grundlage für die erfolgreiche Entwicklung einer Vermögensstrategie ist in einem ersten Schritt immer die Erstellung einer Vermögensbilanz, die den Status Quo möglichst vollständig erfasst. Darauf aufbauend entwickeln wir mit unseren Mandanten individuelle Handlungsempfehlungen. Mit unserem Reporting bieten wir Ihnen ein Instrument zur laufenden Überwachung und Anpassung der gewählten Strategie und eine Grundlage für die kontinuierliche Weiterentwicklung Ihres Vermögens.

 

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