Asset Allokation bezeichnet die systematische Verteilung (Diversifikation) des Vermögens auf mehrere Anlageklassen (z.B. Aktien, Anleihen, Immobilien), Regionen und Währungen. Dabei soll neben der Verwirklichung von Anlagezielen ein ausgewogenes Verhältnis von Rendite und Risiko entsprechend der jeweiligen Risikopräferenz erzielt werden.
Durch die Asset Allokation und deren Veränderung werden die Rendite und das Risiko eines Vermögens gesteuert. Da die Wertentwicklung einzelner Assetklassen unterschiedlich verläuft, kann auch bei negativer Entwicklung einiger Wertpapiere oder Assetklassen eine positive Gesamtperformance erreicht werden. Durch eine systematische Verteilung der Anlagen kann das Risiko bei gegebener erwarteter Rendite minimiert bzw. die Rendite bei gegebenem Risiko maximiert werden.
Die optimale und passende Vermögensstruktur ist sehr individuell. Anhand Ihrer individuellen Situation und Risikoneigung entwickeln wir eine für Sie passende Anlagestruktur Ihres Vermögens.
Dabei können bestehende Strukturen integriert werden. So berücksichtigen wir z.B. Firmenbeteiligungen, private Immobilien oder Immobilien aus Betriebsvermögen in einer ganzheitlichen strategischen Ausrichtung. Viele Banken und Vermögensverwalter sehen nur Teile Ihres Vermögens und können aufgrund dessen aber den Gesamtvermögenskontext nicht kennen und folglich keine auf Ihr Gesamtvermögen bezogene optimale Asset Allokation erarbeiten und darstellen.
Ergebnis: Dieser systematische und kontinuierlich laufende Prozess gewährleistet, dass Ihre Investmentstrategie mit Ihren Zielen und Bedürfnissen im Einklang steht.