Casestudy Gesamtvermögen Family Office Umsetzung

Das über viele Generationen gewachsenes Vermögen in unterschiedlichen Assetklassen soll auch für kommende Generationen gesichert und vermehrt werden.
Perspektivisch soll die Verantwortung über das Vermögen und wesentliche Investitionsentscheidungen auf die nächste Generation überführt werden.
Zukünftige Vorstellungen der Mandanten sind in der aktuellen Vermögensstruktur nicht berücksichtigt. Eine Überprüfung der langfristigen Vermögensstrategie außerhalb des eigenen Unternehmens ist erforderlich.
Es ist keine aktuelle Bewertung sowie keine Übersicht zu den Chancen und Risiken der einzelnen Vermögenswerte möglich. Eine objektive Ausgangsbasis für Vermögensoptimierung und Nachfolgeplanung wird benötigt.
Das Asset Management ist unorganisiert und die Strukturen sind seit vielen Jahren mit dem zunehmenden Vermögen ohne Strategie mitgewachsen. Bestehende Vermögensverwalter sollen überprüft und ggf. angepasst werden.

Erarbeitung der Zielvorstellungen der Familie: Welche Ziele sollen mit dem Vermögen erreicht werden? Dazu zählen nicht nur Risiko/Rendite-Erwägungen, sondern auch Anlagehorizont, Vermögensübertragungen sowie ggf. wirkungsbasierte bzw. karitative Ziele.
Entwicklung einer Gesamtvermögensstrategie mit dem Ziel der sukzessiven Umsetzung innerhalb von fünf Jahren.
Zielrendite: 4% vor Steuern, max. Jahresverlust (Drawdown) von -10%.

Erstellung einer Gesamtvermögensbilanz als Basis für Erarbeitung der Strategie unter Beachtung der Zielvorstellungen der Mandanten.
Umsetzung der Vermögensstrategie u.a.-:
Bestehende Vermögensverwaltungsmandate wurden gestrafft und Kosten wurden um ca. 1/3 gesenkt.
Zwei neue Spezialmandate wurden in einem standardisierten Prozess ausgeschrieben.
Für die Stabilisierung des laufenden Cashflows wurden drei direkte Immobilieninvestitionen getätigt ergänzt um einen Immobilienfonds.
Physisches Gold wurde zeitlich diversifiziert aufgebaut und kosteneffizient außerhalb Deutschlands gelagert.
Für Unternehmensbeteiligungen wurden internationale, institutionelle Fondsvehikel nach individuellen Wünschen konzipiert.
Für Investitionen in Land & Forstwirtschaft wurde für mehrere Mandanten ein individuelles Produkt strukturiert.

In einem systematischen Prozess wurden die Chancen und Risiken der unterschiedlichen Vermögenswerte transparent gemacht.
Die Risikotragfähigkeit und Risikobereitschaft der Familie wurden ermittelt.
Die Wechselwirkungen zwischen den einzelnen Assetklassen und einzelner Vermögensverwalter wurden analysiert und dargestellt.
Eine passgenaue Vermögensstrategie für die kommenden Jahre wurde zusammen mit der Mandantenfamilie entwickelt.
Ableitung entsprechender Handlungsempfehlungen zur Ausrichtung des Vermögens.
Optimierung der Struktur mit Blick auf Vermögensübergang auf die nächste Generation.
Aussicht auf stabile Rendite und Cashflow unter Einhaltung der Risikotragfähigkeit.

Leistungsbeispiel Gesamtvermögen Family Office Umsetzung